Как платить налоги с расчетного счета ип

Содержание
  1. Оплата налогов и взносов ИП онлайн
  2. Кто отвечает за оплату налогов ИП
  3. Как заплатить налоги ИП онлайн
  4. Как бизнесу безопасно платить самозанятому
  5. Прописать выбранный способ и порядок оплаты в договоре
  6. Получить от фрилансера счет на оплату
  7. Правильно указать назначение платежа
  8. Обязательно потребовать чек
  9. Краткая инструкция: как платить самозанятому фрилансеру
  10. Как платить налоги с расчетного счета ип
  11. Уплата транспортного налога с расчетного счета предпринимателя (ИП)
  12. Оплата налога ип с личного счета
  13. Как ИП оплатить налоги без расчетного счета — пошаговая инструкция
  14. Выясняем как платить налоги ип без расчетного счета
  15. Как ИП заплатить налоги без использования расчетного счета
  16. Нужен ли расчетный счет ИП
  17. Как платить налоги ИП (индивидуальному предпринимателю)
  18. Как ИП оплатить счет при отсутствии у него расчётного счёта
  19. Нужен ли ИП расчетный счет
  20. Как пользоваться расчетным счетом ИП: правила ведения и работы — ПоДелу.ру
  21. Можно ли ИП пользоваться личной картой
  22. Чтобы рассчитываться без ограничений
  23. Чтобы быстро оформлять банковские операции
  24. Чтобы хранить деньги
  25. Вести учёт расходов
  26. Выводить деньги с расчётного счёта
  27. Снимать наличные со счёта
  28. Переводить деньги физлицам с расчётного счёта
  29. Платить зарплату
  30. Внесение личных средств на расчетный счет ИП
  31. Зачем вносить личные деньги на расчетный счет
  32. Как перевести деньги на счет ИП
  33. Назначение платежа при пополнении расчетого счета ИП
  34. Как вносить деньги на расчетный счет
  35. Налог на пополнение расчетного счета своими деньгами
  36. Куда можно потратить личные деньги с расчетного счета
  37. Что нужно запомнить о внесении личных денег на счет ИП
  38. Оплата налогов и взносов ИП онлайн – доступные способы
  39. Формирование квитанции
  40. Шаг 1. Общие параметры
  41. Шаг 2. Внесение реквизитов
  42. Шаг 3. Уплата
  43. Платёж через портал госуслуг
  44. Оплата с расчётного счёта

Оплата налогов и взносов ИП онлайн

Как платить налоги с расчетного счета ип

Своевременная оплата налогов – одна из главных обязанностей индивидуальных предпринимателей. Сроки их перечисления зависят от системы налогообложения, которую применяет ИП. Что касается способов оплаты, то у физических лиц их больше, чем у юридических.

Дело в том, что статья 45 НК РФ предоставляет организациям всего один вариант уплаты налогов – через расчетный счет, с предъявлением в банк платежного поручения на перечисление в бюджет. А индивидуальные предприниматели могут расплатиться не только с расчетного счета, но и наличными деньгами или картой, в том числе, онлайн.

Кто отвечает за оплату налогов ИП

Перед тем, как рассказать про онлайн-оплату налогов ИП, разберемся, кто несет за это ответственность. В этом вопросе надо разделять налоги физического лица от тех, которые связаны только с бизнесом. Так, налоги на транспорт и имущество предприниматель платит, как обычный гражданин. Уведомления на эти и некоторые другие налоги физлиц направляет ИФНС.

Но налоги, связанные с предпринимательской деятельностью, и страховые взносы за себя и работников ИП рассчитывает самостоятельно. Важно при этом не нарушать установленные налоговым календарем сроки.

Если у предпринимателя есть бухгалтер или он передал свой учет на аутсорсинг, все равно стоит уточнять у ответственного лица, вовремя ли перечислены платежи в бюджет. А если бухгалтера нет, то этот вопрос, тем более, надо держать на постоянном контроле.

Для удобства приводим здесь сроки перечисления платежей ИП на разных системах налогообложения.

  1. УСН: налог по итогам года перечисляется не позднее 30 апреля, за минусом оплаченных авансовых платежей. Авансы платят в течение года, не позднее 25-го числа после окончания каждого отчетного периода, если в нем был получен доход. Это 25 апреля, июля, октября соответственно.
  2. ОСНО: НДФЛ по итогам года – не позднее 15 июля. Авансы по НДФЛ перечисляют по окончании каждого квартала, не позже 25-го числа следующего месяца. НДС, если от него не получено освобождение, платят ежемесячно, разделив сумму квартального налога на три равных части. Крайний срок – 25 число.
  3. ЕСХН: аванс за первое полугодие надо перечислить не позже 25-го июля, а крайний срок уплаты годового налога – 31 марта.
  4. ЕНВД: налог на вмененный доход платят каждый квартал, не позже 25-го числа по его окончании (25 апреля, июля, октября, января соответственно).
  5. ПСН: налогом является стоимость патента. Крайняя дата уплаты зависит от срока его действия. Если период не превышает 6 месяцев, то оплатить надо до его окончания. Для патентов с более длительным периодом 1/3 часть перечисляют в 90 дней с даты выдачи, остаток – до конца срока действия.
  6. Страховые взносы за себя в фиксированном размере – в любое время до конца текущего года. Дополнительный взнос с дохода более 300 000 рублей в год – не позже 1 июля следующего года.

Бесплатная консультация по налогам

Чтобы подготовить квитанцию для ИП на сайте налоговой, желательно знать КБК платежа. Это специальные коды бюджетной классификации, которые Минфин установил для каждого вида налогов и взносов. Коды, действующие в 2020 году, утверждены Приказом министерства от 29.11.19 № 207н.

В таблице указаны КБК для уплаты налогов и взносов, действующие в 2020 году.

Вид платежа КБК
УСН Доходы 182 1 05 01011 01 1000 110
УСН Доходы минус расходы 182 1 05 01021 01 1000 110
ЕНВД 182 1 05 02010 02 1000 110
ЕСХН 182 1 05 03010 01 1000 110
НДФЛ на ОСНО 182 1 01 02020 01 1000 110
НДС на ОСНО 182 1 03 01000 01 1000 110
Взносы на пенсионное страхование  182 1 02 02140 06 1110 160
Взносы на медицинское страхование 182 1 02 02103 08 1013 160

Как заплатить налоги ИП онлайн

Если у индивидуального предпринимателя открыт расчетный счет, то заплатить налоги через интернет он может с помощью онлайн-банка.

Кстати, банки следят за тем, чтобы определенная доля полученных доходов ИП шла на оплату налогов и взносов. Поэтому лучше все платежи в бюджет проводить именно через расчетный счет, а не наличными или картой.

Иначе можно попасть в список неблагонадежных клиентов или доказывать банку, что налоги и взносы действительно перечисляются вовремя.

Те, кто пользуется специализированным бухгалтерским сервисом, тоже могут заплатить налоги или взносы ИП онлайн. Но для этого надо оформить усиленную электронную подпись.

Если же у ИП нет ни расчетного счета, ни доступа к бухгалтерскому сервису, заплатить налоги онлайн он может через сайт ФНС. Это бесплатно и не требует наличия ЭЦП.

Если вы платите налоги и взносы ИП за себя, то выбирайте первую иконку. Заполнять платежный документ будем с нуля, поэтому на следующем экране нажмите на «Заполнение всех платежных реквизитов документа».

Для оплаты налогов ИП онлайн без расчетного счета выбираем платежный документ.

Подготовьте номер своей ИФНС и код ОКТМО, эти данные есть в листе записи ЕГРИП. Если не знаете эти реквизиты, то проставьте галочку «Определить по адресу». Здесь надо будет ввести свой почтовый индекс и полный адрес прописки.

Переходим к заполнению платежных реквизитов. Проще всего это сделать с помощью кодов КБК из таблицы выше. Код вводится без пробелов, например, для УСН Доходы в виде 18210501011011000110.

Название налога при этом заполнится автоматически.

Но можно пойти обратным путем и выбрать вид платежа из выпадающего списка. В этом случае КБК вводить не надо.

Для выбора платежа на УСН Доходы надо выбрать «Налоги на совокупный доход» и «Налог, взимаемый с налогоплательщиков, выбравших в качестве объекта налогообложения доходы». КБК после этого заполнится автоматически.

На следующем экране выберите статус плательщика, для ИП это «09». Здесь же надо указать основание платежа, в нашем примере это «ТП – платежи текущего года», и сумму налога.

Последние данные для формирования платежного документа — полное имя предпринимателя и его ИНН. Без идентификационного номера провести оплату налогов ИП онлайн невозможно.

На этом заполнение платежного документа закончено. На следующем экране программа предложит выбрать способ уплаты. Надо выбрать «Через сайт кредитной организации» и конкретный банк из предложенного списка.

Сохраняйте электронный документ о прохождении платежа.

Кроме того, можно использовать этот сервис и для оплаты наличными или картой через банк. Для этого последнем шаге надо выбрать «Сформировать квитанцию» и распечатать ее. В этом случае у вас останется бумажный документ с отметкой банка об уплате.

Источник: https://www.malyi-biznes.ru/nalogi-ip/oplata-nalogov-i-vznosov-ip-onlayn/

Как бизнесу безопасно платить самозанятому

Как платить налоги с расчетного счета ип

Безналичный расчет. У ИП или юрлиц есть специальный расчетный счет организации. Самозанятый — это не организация, а физлицо, и вместо расчетного счета у него есть банковская карта.

Бизнес не может перевести самозанятому деньги по номеру карточки — такой платеж не пройдет через бухгалтерию. Для перевода нужно узнать у самозанятого полные реквизиты: 

  • Имя получателя
  • Номер расчетного счета
  • Наименование банка
  • БИК
  • Корреспондентский счет
  • Код подразделения банка и его адрес

Эти реквизиты самозанятый может получить в банке.

У безналичного расчета есть один недостаток. Банк видит, что оплата идет физлицу, а не ИП или юрлицу, но вы при этом не платите за него налоги и взносы. Это кажется подозрительным, и банк может временно заблокировать счет. 

Обычно блокировку легко снять: достаточно сказать, что вы платите самозанятому, и показать банку договор. Но на несколько дней счет останется заблокированным. 

Наличный расчет. Если вы работаете с самозанятым не удаленно, а лично, удобнее платить ему наличными. Главное, не забыть внести эту операцию в бухгалтерию и потребовать у самозанятого чек. Если этого не сделать, самозанятый может сказать, что платежа не было, и потребовать его снова — по закону он будет прав.

При расчетах наличными самозанятому можно платить без договора. Для этого сделка должна быть немедленной. Например, вы как юрлицо покупаете у самозанятого изделия ручной работы и сразу платите за них наличными.

Прописать выбранный способ и порядок оплаты в договоре

В договоре обязательно нужно указать:

  • Способ расчетов: наличными или на банковскую карту.
  • Диапазон времени для оплаты, например в течение 5 дней после принятия работы.
  • Условия предоплаты и постоплаты.

Также не забудьте прописать, что исполнитель применяет налог на профессиональный доход, — это объяснит, почему вы не платите за него налоги и взносы.

В разделе с контактами и реквизитами нужно указать ФИО, ИНН и адрес фрилансера, а также полные реквизиты его банковской карты.

Получить от фрилансера счет на оплату

Самозанятые имеют право получать оплату без выставления счета. Но для вашей бухгалтерии будет лучше, если фрилансер все-таки выставит счет: так будет меньше проблем с платежом физлицу.

У самозанятого нет инструментов для выставления счета в «Моем налоге» или личном кабинете банка. Поэтому предложите ему шаблон, например, на основе счетов, которые выставляют вам ИП. В счете должны быть:

  • Реквизиты самозанятого
  • Дата и номер счета
  • Наименование организации-плательщика, ее ИНН
  • Список всех услуг с ценами
  • Общая сумма счета
  • Подпись самозанятого

Обычно счет отправляют в формате PDF. Чтобы его было удобно заполнять, можно оформить сам счет в Word или Excel, а потом сохранять как PDF.

Правильно указать назначение платежа

При переводе денег самозанятому вы должны прописать назначение платежа. Это лучше сделать в таком формате: «Выплата по счету №111. Предоплата за написание текстов». Перечислять все работы не нужно. Если вы платите без счета, нужно подробнее указать сами работы.

В назначении платежа ни в коем случае нельзя писать «зарплата», «премия» или другие слова, которые намекают на трудовые отношения.

Зарплату и премию можно платить только сотрудникам, а сотрудника вы обязаны устроить по трудовому договору и платить за него налоги и отчисления.

Самозанятому фрилансеру вы просто оплачиваете конкретную работу, и зарплатой это называть нельзя — иначе банк заблокирует счет, а налоговая оштрафует вас за неуплату налогов и взносов.

Обязательно потребовать чек

При расчетах с самозанятыми вам не нужны акты. Их официально заменяет чек, который самозанятый формирует в приложении «Мой налог» и отправляет вам на электронную почту или в любой мессенджер. Чек можно приложить к бухгалтерским документам и использовать как доказательство, что вы приняли и оплатили работу. Ставить на нем подписи не нужно.

По закону самозанятый должен сам отправить вам чек. Если он забыл — напомните. Если все равно не отправляет — пожалуйтесь в ФНС на сайте налоговой.

Если вы боитесь, что будут проблемы с бухгалтерией, оформить акт все-таки можно. Вышлите самозанятому свою стандартную форму и обменяйтесь подписанными копиями.

Краткая инструкция: как платить самозанятому фрилансеру

  1. Выберите удобный способ — по реквизитам карты или наличными.
  2. Пропишите реквизиты, способ и порядок оплаты в договоре.
  3. Получите от самозанятого счет.
  4. При оплате правильно укажите назначение платежа — по счету за выполненные работы. Никогда не пишите «зарплата» или «премия».
  5. Потребуйте у самозанятого чек — он заменит акт.

Источник: https://xn--80aapgyievp4gwb.xn--p1ai/%D0%BA%D0%B0%D0%BA-%D0%BF%D0%BB%D0%B0%D1%82%D0%B8%D1%82%D1%8C-%D1%81%D0%B0%D0%BC%D0%BE%D0%B7%D0%B0%D0%BD%D1%8F%D1%82%D0%BE%D0%BC%D1%83

Как платить налоги с расчетного счета ип

Как платить налоги с расчетного счета ип

Главное требование при уплате налога – правильно его рассчитать, уплатить в сроки, определенные налоговым законодательством. Сделать это ИП должен самостоятельно, здесь вполне возможны неправильные расчеты, ошибки, особенно в самом начале бизнеса. Отсюда и сумма налогов, поступающая в бюджет может отличаться от установленной.

Налоговый кодекс не обязывает индивидуального предпринимателя для уплаты налогов открывать расчетный счет. Это, конечно, упрощает проведение всех расчетов, особенно с организациями, которые только по безналичному расчету принимают платежи. Это касается и расчетов с налоговой инспекцией, с различными фондами.

Уплата транспортного налога с расчетного счета предпринимателя (ИП)

Реквизиты получателя: Эта группа полей содержит данные банка налоговой инспекции и реквизиты самой налоговой. Все поля нужно заполнять с особой тщательностью. Дело в том, что цифр много, а ошибившись лишь в одной, Вы отправите деньги туда, куда не надо.

Обратите внимание, что иногда поля невозможно заполнить точно так же, как в платежной квитанции. Связано это с тем, что в налоговой могут допустить ошибку при заполнении.

Например, в квитанции поля могут быть заполнены так: 106 — ТП, 107 — 05.11.2014. Однако данные значения не могут применяться совместно.

Поэтому при уплате транспортного налога поля следует заполнить следующим образом: 106 — ТП, 107 — ГД.00.2013. В этом случае платеж дойдет туда, куда нужно.

Оплата налога ип с личного счета

Для налоговых органов главным (и для Вас так же) является уплата налогов, а не то, из какого (личного или не личного) счета перечислен этот налог.

Прямого запрета платить налоги из личного света для ИП законодательство не содержит.

Вместе с этим, такое право у ИП возникает потому, что ИП, в случае чего, отвечает перед государством и иными лицами не только имуществом ИП, но также и собственным имуществом.

Интересное:  Табель учета рабочего времени на 2020 образец

Минфин в письмах не раз указывал на то, что ИП обязаны сообщать о счетах в банках, которые используются в предпринимательской деятельности. Инструкция ЦБ РФ разделяет личный счет и расчетный. Вопрос в том, является ли оплата налога действием в рамках предпринимательской деятельности. Я считаю, что — нет.

Как ИП оплатить налоги без расчетного счета — пошаговая инструкция

Решение обходиться без р/с не освобождает ИП от обязанности платить налоговые и страховые взносы. Они должны быть оплачены в установленные законом сроки в полном объеме. К счастью, проблем с уплатой налогов и взносов в страховые фонды у предпринимателей, не имеющих расчетного счета, не возникает.

Долгое время оплачивать налоги и сборы ИП должен был самостоятельно. Многие банки отказывались даже принимать квитанции и наличные средства от других лиц без паспорта предпринимателя.

Но в 2020 году вступили в силу изменения законодательства, закрепившие возможность осуществлять оплату налогов и страховых взносов третьими лицами.

На текущий момент налоги, сборы и страховые взносы за ИП может оплатить любое физическое или юридическое лицо, включая других предпринимателей.

Выясняем как платить налоги ип без расчетного счета

Помимо декларации индивидуальному предпринимателю потребуется вести книгу доходов и расходов, где будут указаны все денежные операции, совершенные физическом лицом в течение подотчетного периода.

В конце года в документе нумеруются страницы, сама книга — прошивается. Далее ее отправляют в архив на 3 года.

В это время налоговая имеет полное право запросить книгу для проверки, в обязательном порядке пояснив суть запроса.

Этот вариант подойдет для тех предпринимателей, которые используют упрощенную систему налогообложения. В этом случае предусмотрена уплата счета-фактуры. Делать это необходимо даже в том случае, если предприниматель понес в подотчетном периоде убытки. Ведь именно в этом и заключается УСН — налоги платятся по фиксированной ставке независимо от полученной прибыли.

Интересное:  Узнать пенсионные накопления по снилс госуслуги онлайн

Как ИП заплатить налоги без использования расчетного счета

  1. Яндекс-кошелек и QIWI. Без комиссии деньги вносятся через терминалы самообслуживания на личный счет на сервисе и отправляются по назначению.
  2. Сбербанк-онлайн. Невозможно зачислить безналичные поступления от коммерческой деятельности.

    Допускается электронные ресурсы использовать на уплату пошлин.

Трудовой кодекс обязывает работодателя переводить в пользу государства платежи по взносам за сотрудника.

Обыкновенный лицевой счет частного лица подойдет для перечисления НДФЛ за работника, если нет расчетного счета, открытого на имя индивидуального предпринимателя. Преимущество данного метода – нет ограничений по сумме на обналичивание денежных средств.

Отсутствует лимит на не снимаемый остаток. Сальдо может равняться нулю. Нормативные акты не содержат лимитацию в этом вопросе.

Нужен ли расчетный счет ИП

Если вы собираетесь установить «Интернет-банк», то вам также будет необходимо заполнить договор на обслуживание. Если вы будете подавать документы через уполномоченного представителя, то все документы придется заверять нотариально.

Если же вы не хотите бегать к нотариусу, лучше подать заявление лично. После этого вам необходимо внести на расчетный счет сумму, необходимую для оплаты комиссии.

Затем в течение 3-5 рабочих дней банк открывает вам расчетный счет и выдает уведомление об открытии расчетного счета.

Открытие расчетного счета от 700 руб. до 2000 руб. Открытие валютного счета от 500 руб. до 1200 руб. Комиссия наличных на расчетный счет составит от 0,1 % до 0, 5% от суммы. Снятие денежных средств с расчетного счета – от 0,5% до 2% от суммы.

Стоимость ежемесячного вам обойдется от 300 до 3000 руб. в месяц Подключение к интернет-банку – от 500 руб. до 200 руб. Использование интернет банка от 300 руб. до 1000 руб. Стоимость электронных платежей составляет от 13 руб. до 35 руб.

за каждый документ

Как платить налоги ИП (индивидуальному предпринимателю)

Любой начинающий предприниматель задумывается о том, как платить налоги ИП? Действительно, ответ на это вопрос надо узнать еще до начала ведения бизнеса, так как размер налогов, срок их уплаты оказывают значительное влияние на всю финансовую деятельность бизнеса.

Интересное:  Сколько Вопросов В Экзамене Пдд 2019 На Экзамене

Поэтому сроки уплаты налогов ИП необходимо строго соблюдать, стараясь производить все необходимые выплаты своевременно. Причем, стоит учесть, что налоговая считает обязательство исполненным только в случае полной выплаты исчисленной суммы налогов, а уплата только части редко когда признается смягчающим обстоятельством, которое может повлиять на применение штрафных санкций.

Как ИП оплатить счет при отсутствии у него расчётного счёта

Что нужно, чтобы оплатить выставленный счет через кассу банка? Прийти в банк как любое физическое лицо, заполнить квитанцию. В графе «Назначение платежа» указать: «Оплата по счету №…».

В качестве плательщика указывается фамилия, имя, отчество предпринимателя.

Именно так предприниматели, не имеющие расчетного счета, оплачивают налоги, перечисляют платежи во внебюджетные фонды – и никаких проблем с зачислением не возникает.

Обычно организация или предприниматель, выставляющие счет для безналичной оплаты, указывают в нем реквизиты для зачисления платежа. Но это не значит, что можно просто прийти в банк и пополнить указанный расчетный счет. Это имеет право сделать только тот, кому счет принадлежит. Прочие же желающие осуществляют платежи на счет через кассу банка по квитанции.

Нужен ли ИП расчетный счет

В отличие от юридических лиц (компаний) законодательство не требует от ИП наличие расчетного счета. Пользуясь этим правом, некоторые предприниматели не открывают расчетный счет, а работают только с наличными денежными средствами либо используют для всех расчетов свой личный (текущий) счет физического лица.

Также существует риск того, что налоговые органы посчитают иные поступления (не связанные с бизнесом) на Ваш личный счет доходами от предпринимательской деятельности, в этом случае Вам предстоит доказывать налоговым инспекторам, что данные поступления не связаны с предпринимательской деятельностью. Чтобы избежать подобных последствий, возможно, имеет смысл открыть карточный счет, на который будут поступать исключительно суммы от предпринимательской деятельности, а все остальные расчеты (не связанные с предпринимательской деятельностью) Вы можете вести с личного счета.

18 Июл 2018      glavurist         477      

Источник: https://mainurist.ru/prava-rabotnika/kak-platit-nalogi-s-raschetnogo-scheta-ip

Как пользоваться расчетным счетом ИП: правила ведения и работы — ПоДелу.ру

Как платить налоги с расчетного счета ип
ИП может работать без счёта, но тогда придётся рассчитываться наличными. Наличные расчёты ограничены, а чтобы заплатить налоги, придётся ехать в инспекцию или банк. В статье расскажем, как расчётный счёт облегчает работу предпринимателя и как им пользоваться.

Можно ли ИП пользоваться личной картой

У предпринимателя может быть банковская карта физлица. Она привязана к текущему счёту, а не расчётному. 

По правилам режима счёта личную карту нельзя использовать для расчётов по предпринимательской деятельности. Текущий счёт нужен для личных целей, а для предпринимательства понадобится расчётный.

ИП, который использует личную карту для работы, рискует попасть под санкции.

Во-первых, банк может расторгнуть договор и заблокировать счёт, так как нарушены условия договора на банковское обслуживание счета и п. 2.2 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 № 153-И.

  Во-вторых, это привлечет внимание ФНС к движениям по текущему счёту. Налоговики признают доходом и обложат налогом все поступления на карту.

Покупатель-«физик» перечислил оплату за товар на личную карту ИП. В этом случае у налоговой два варианта. Хороший для предпринимателя — налоговая согласится, что это поступление от покупателя, и ИП заплатит с него налог по своему налоговому режиму. Плохой вариант — налоговая решит, что с бизнесом это не связано, а значит предприниматель получил доход как физлицо и должен уплатить НДФЛ 13%. 

Цель ФНС — пополнение бюджета, поэтому её выбор очевиден. При поступлении на расчётный счёт всё проще: ставка налога зависит от системы налогообложения. Например, на УСН «доходы» надо заплатить всего 6 %.

А если юрлицо перечисляет деньги на личный счёт физлица, то вариантов нет. ФНС сразу потребует у компании уплатить за получателя подоходный налог по ставке 13%, если это не займ. Такое решение можно оспорить, но понадобятся документы, которые подтвердят, что платёж направлен ИП, а не физлицу.

Найдите свой банк для ведения счета

Выбрать банк

Найдите свой банк для ведения счета

Выбрать банк

Чтобы рассчитываться без ограничений

ИП может рассчитываться наличными. Но есть лимит — 100 тыс. рублей по одному договору (п.6 Указаний ЦБ РФ от 07.10.2013 № 3073-У). Если сумма контракта выше, то платить и получать деньги можно только через счёт. 

ИП покупает у ООО «Хрустальная туфелька» 100 пар обуви для последующей продажи. Цена контракта — 150 тыс. рублей. Иванов может отдать 100 тыс. рублей наличными и 50 тыс. рублей перевести с расчётного счёта. Или оплатить всю сумму безналом. Наличными 150 тыс. рублей передать нельзя — это нарушение.

Ограничение на сумму операций по кассе не затрагивает:

  • таможенные платежи;
  • выдачу зарплаты и подотчётных средств;
  • получение оплаты за товары и услуги от физлиц.

Чтобы быстро оформлять банковские операции

Через расчётный счёт можно:

  • получать деньги от покупателей;
  • платить поставщикам за сырьё, материалы и услуги;
  • платить налоги;
  • гасить кредиты.

Рассчитываться со счёта удобнее, чем проводить все операции через кассу. Для оплаты услуг не нужно ехать в банк или к поставщикам, а уплатить налог или проценты по кредиту можно прямо из своего офиса. 

Чтобы хранить деньги

Если есть счёт, не нужно покупать сейф, ставить замки и назначать материально ответственных сотрудников. В банке деньги под защитой.

К тому же деньги ИП и малых предприятий на счетах и вкладах застрахованы в системе страхования на сумму до 1,4 млн рублей.

Даже если банк обанкротится или лишится лицензии, через две недели вам вернут деньги в пределах застрахованной суммы. В систему АСВ входят не все банки, проверяйте это на их сайте.

Банку выгодно, когда клиенты хранят деньги на счетах, а не в кассе или под подушкой. Чтобы это стимулировать, некоторые банки предлагают процент на остаток — небольшой дополнительный заработок. Мы собрали список банков с процентом:

  • Альфа-Банк;
  • Тинькофф;
  • МодульБанк;
  • МКБ;
  • Почта Банк;
  • Связь Банк;
  • ДелоБанк.

Проценты на остаток удобнее вклада, но ставка обычно меньше. На депозите деньги заморожены. Их можно снять, но это займет время, и проценты могут не начислить. Деньги на счёте мобильны: их можно тратить здесь и сейчас.

Подробнее о том, почему могут заморозить счёт и как действовать в этом случае, читайте в статье про блокировки по 115-ФЗ.

Вести учёт расходов

Предприниматель платит налог в зависимости от режима налогообложения:

  • на УСН — 6 % с доходов или 15 % с разницы между доходами и расходами;
  • ЕНВД — 15 % с вмененного дохода;
  • Патент — 6 % с предполагаемого дохода;
  • ОСНО — 13 % от разницы между доходами и расходами. 

При работе на ОСНО и УСН 15 % на величину расходов снижается база налогообложения. Поэтому важно вести учёт расходов и собирать документальные подтверждения каждого. 

ИП на ОСНО получает гарантированный вычет, даже если не может подтвердить расходы. В этом случае всю сумму дохода можно уменьшить на 20 % и уплатить с остатка НДФЛ.

ФНС не запрещает ИП тратить деньги с расчётного счёта на личные нужды. Но учесть все расходы для снижения налога нельзя. Они должны быть экономически целесообразны, связаны с предпринимательской деятельностью и оформлены документами: товарными накладными, счетами-фактурами, зарплатными ведомостями и т. д. Учёт затрат ведут в книге учёта доходов и расходов. 

Выводить деньги с расчётного счёта

ООО сложно вывести деньги со счёта, потому что вся выручка и прибыль — собственность юрлица. 

Учредитель ООО захотел купить новую машину. Он может пойти в автосалон и расплатиться деньгами фирмы, но после этого у ФНС возникнут вопросы. 

Для налоговиков ситуация выглядит так: юрлицо подарило физлицу машину. А значит, компания — налоговый агент. Следовательно, с суммы покупки придется заплатить НДФЛ. И в качестве расхода для уменьшения налогооблагаемой базы эти траты принять нельзя.

https://www.youtube.com/watch?v=VLm7Wrb6k1I

Предпринимателю проще: деньги ИП — его деньги. ИП может расплачиваться со счёта везде и за что угодно — от покупки дерева для производства до красной икры семье на Новый год.

Купить машину для ИП не составит труда — деньги его. Для налоговой ситуация выглядит так: гражданин сам себе купил авто, претензий нет. Но чтобы признать эту трату расходом для целей налогообложения, придётся доказать, что машина куплена для работы, а не для личного пользования (актуально для УСН 15 % и ОСНО).

ИП может вывести деньги на личную карту — это считается переводом физлицу. Но документы, подтверждающие законность операции, тут не нужны, потому что отправитель и получатель — одно лицо. Банк возьмет комиссию, которая зависит от переводимой суммы. Например, «Сбербанк» удерживает 0,5 %, а «Росбанк» разрешает переводить до 150 тыс. рублей в месяц без комиссий.

Снимать наличные со счёта

Снять деньги можно в кассе отделения банка или в банкомате, если вы выпустили к счёту карту.

За снятием наличных с расчётного счёта следят банки и налоговая. Банк устанавливает на снятие денег комиссии. Они указаны в условиях тарифа и прописаны в договоре при открытии расчётного счёта. Комиссия может быть:

  • твердая — фиксированная ставка в рублях;
  • в виде процента от суммы;
  • комбинированная — процент плюс твердая ставка.

У «Альфа-банка» на тарифе «Лучший старт» за каждое снятие денег снимают 1,25 % от суммы, но не менее 129 рублей. Такой тариф действует при месячной сумме снятия до 150 тыс. рублей. Дальше идёт увеличение вплоть до 10 %, если сумма снятий превысит 2 млн рублей.

Не стоит снимать сразу все деньги со счёта. На практике банки и налоговая обращают внимание на ИП при сумме вывода 400–600 тыс. рублей в месяц. В этом случае счёт ИП могут заблокировать. Чтобы снять заморозку, придётся дать пояснения.

Не стоит обналичивать все поступающие доходы день в день. Лучше придержать их на счёте 5 дней и снять, но опять же соблюдая правило 400-600 тыс. рублей. Закрытого перечня причин для приостановления операций по счёту нет. В статье про блокировки по 115-ФЗ мы собрали самые частые поводы к блокировкам и рекомендации, как их избежать.

Чтобы снять деньги с расчётного счёта без подозрений со стороны банка и ФНС, переведите нужную сумму со счёта на личную карту. И уже с неё снимайте деньги. Только помните о комиссиях за переводы.

Переводить деньги физлицам с расчётного счёта

Переводы денег родственникам или самому себе на другой счёт не запрещены. Главное — не делать это систематически.

Например, подарить другу деньги на Новый год можно. Но если каждый месяц в определенный день переводить этому другу одну и ту же сумму, то перевод вызовет подозрения. Это больше похоже на зарплату, чем на подарки, а с зарплаты нужно платить налоги и взносы. Если этого не делать, налоговая начислит штрафы и пени.

Если хотите перевести деньги другу или родственнику, то сначала переведите деньги на свою карту, а только потом — ему. 

Платить зарплату

Зарплату перечисляйте напрямую с предпринимательского счёта на карты сотрудников. Главное требование налоговой — с зарплаты удержите НДФЛ и уплатите страховые взносы.

Тогда никаких сомнений в законности операции не возникнет. Если не уплачивать подоходный налог и взносы вовремя, ФНС сама спишет необходимую сумму с вашего счета.

При нехватке денег счёт заблокируют и все поступления будут уходить налоговикам.

Удобно заключать с банком зарплатный проект. На основании этого договора все сотрудники получат карточки банка, где открыт счёт ИП. Это позволит сэкономить на комиссиях за переводы. 

Если после прочтения статьи вы решились открыть расчетный счёт, читайте статью о порядке открытия расчётного счёта.

Источник: https://Podelu.ru/article/kak-polzovatsya-raschyetnym-schyetom-ip/

Внесение личных средств на расчетный счет ИП

Как платить налоги с расчетного счета ип

Индивидуальный предприниматель — физическое, а не юридическое лицо. Он может свободно распоряжаться деньгами на расчетном счете. Закон разрешает переводить деньги на личный счет, снимать их через банкомат, пополнять расчетный счет наличными или картой.

В первых двух случаях все понятно: заработал — потратил. А в каких случаях нужно пополнять расчетный счет и как это лучше сделать — разберемся в статье.

Зачем вносить личные деньги на расчетный счет

Иван регистрируется как индивидуальный предприниматель и открывает кофейню.

О кофейне никто не знает — пока заглядывают только случайные прохожие и друзья. Хорошо, что Иван варит вкусный кофе — его начинают рекомендовать. Но в первый месяц работы расходы все равно выше доходов. Пора платить за аренду: Иван пополняет расчетный счет личными деньгами.

За полгода Иван окупает половину вложений и даже нанимает баристу. Бариста убеждает предпринимателя, что покупка новой кофемашины — разумный ход, потому что кофе станет еще вкуснее. А если запустить рекламную кампанию, в кофейне будет очередь. Иван соглашается и снова вносит наличные на расчетный счет.

Бариста был прав: дела идут в гору. Через год Иван уже открывает вторую кофейню и готовит документы для запуска франшизы. Но ремонт нового помещения и услуги юриста обходятся дорого. Денег на расчетном счете не хватает, и предприниматель снова его пополняет.

У Ивана могли быть и другие причины для пополнения: погашение задолженности перед партнерами, расчет с сотрудниками, оплата налогов и страховых взносов. При этом важно, что все расходы, связанные с бизнесом, Иван совершает с расчетного счета.

 Если закупать оборудование, рассчитываться с поставщиками и платить зарплату с личной карты, на расчетном счете не будет расходов. Это плохо, если вы платите налог с прибыли: расходы с личной карты нельзя учесть как расходы бизнеса — налог будет выше.

Чтобы этого избежать, оплачивайте расходы бизнеса со счета ИП.

Как перевести деньги на счет ИП

Индивидуальный предприниматель может пополнять расчетный счет личными деньгами как ему удобно: через банк, банкоматы, системы переводов или с карты. Главное — не забыть указать правильное назначение перевода. Ну и, конечно, выбрать банк, который предлагает бесплатное внесение наличных

Назначение платежа при пополнении расчетого счета ИП

Чтобы налоговая не посчитала перевод доходом, в назначении платежа нужно объяснить, что это личные деньги предпринимателя. Указывать назначение можно в свободной форме. Например, «внесение собственных средств» или «пополнение личными деньгами».

Если этого не сделать, налоговая подумает, что вы уклоняетесь от уплаты налогов. Инспектор увидит, что вы получили перевод, но не указали его в декларации. Даже если до этого несколько лет вы исправно платили, инспектор обязан выписать штраф. После перевода сложно доказать, что это были личные деньги.

Деньги должны перечисляться от имени владельца расчетного счета — то есть предпринимателя. Перевод от родственника в налоговой расценят как доход от предпринимательской деятельности — с него придется заплатить налог.

Как вносить деньги на расчетный счет

Переводы стоят денег, причем заплатить придется дважды: банку, через который отправляете, и банку, где открыт расчетный счет. Чтобы узнать, во сколько обойдется перевод, изучите тарифы на сайте банка или спросите кассира. Есть четыре способа пополнить счет:

  • Перевод с карты. Вы можете перевести деньги на счет ИП с карты любого банка. Сделать это можно в личном кабинете на сайте банка или в мобильном приложении — достаточно знать номер счета или карты, которая к нему прикреплена. Способ работает везде, где есть интернет.
  • Пополнение через банкомат. Первый вариант — вставить карту, прикрепленную к расчетному счету, и пополнить ее обычным способом. Второй вариант — найти в меню банкомата пункт «пополнение расчетного счета», указать выданные банком логин и пароль, затем внести деньги. Эта функция есть не у всех банков. Информация о комиссии за пополнение счета отображается на экране банкомата.
  • Пополнение в кассе банка. Для пополнения через кассу банка нужно прийти в отделение с паспортом. За перевод банк-отправитель берет комиссию. Кассир даст точную информацию о комиссии и поможет правильно оформить пополнение счета.
  • Перевод через систему переводов. Это компании, которые переводят деньги за процент — Контакт, Юнистрим и другие. Комиссия обычно в пределах 2 %. Перевод можно сделать в офисе компании или через сайт. Тарифы есть на сайте, но можно узнать и у кассира. Для перевода понадобится паспорт и номер расчетного счета.

Налог на пополнение расчетного счета своими деньгами

Закон не признает собственные деньги индивидуального предпринимателя доходом. Налоговая служба не потребует заплатить налог с такого перевода, но может поинтересоваться, откуда вы получили деньги.

Куда можно потратить личные деньги с расчетного счета

После внесения личных денег на расчетный счет они перестают быть личными. Теперь это деньги бизнеса. Вы можете тратить их на деловые расходы: оплачивать аренду и расходные материалы, перечислять зарплату, закупать оборудование.

Если ваш банк позволяет, тратить заработанные деньги на личные нужды можно прямо с расчетного счета. Для этого банки предлагают корпоративные карты, привязанные к расчетному счету. Такую карту можно дать сотрудникам, чтобы они могли закупить канцтовары или оплатить обед с клиентом.

Что нужно запомнить о внесении личных денег на счет ИП

  • Индивидуальный предприниматель может свободно вносить личные деньги на расчетный счет. Перевод личных средств — это не доход. Налог с него платить не нужно.
  • Чтобы инспектор не взыскал налог, нужно указывать правильное назначение. Если переводите свои деньги, пишите в назначении «внесение собственных средств».
  • За пополнение через банк вы платите комиссию два раза — при отправлении и зачислении. Исключение — пополнение в рамках одного банка.
  • Деньги можно тратить на все операции, связанные с бизнесом: перечисление зарплаты, расчеты с партнерами, закупку товара.
  • Есть четыре способа пополнения счета индивидуального предпринимателя: картой, в банкомате, в кассе банка и через систему переводов.

Источник: https://tvoedelo.online/ip/vneseniye-sobstvennykh-sredstv-na-schet

Оплата налогов и взносов ИП онлайн – доступные способы

Как платить налоги с расчетного счета ип

Индивидуальный предприниматель может заплатить свои налоги и страховые взносы, не выходя из дома и без предварительного посещения инспекции.

Оплата налогов ИП онлайн доступна всем, включая тех, кто не имеет профилей на портале государственных услуг или сайте ФНС.

Способы платежа самые разные — расчётный счёт предпринимателя, карточка физлица, электронные кошельки и даже счёт мобильного телефона.

Формирование квитанции

ФНС на своём официальном портале nalog.ru предлагает множество сервисов для частных лиц и бизнеса. Среди прочего предприниматель может создать квитанцию на оплату налогов или страховых взносов. Для этого на сайте налоговой службы нужно найти раздел, посвящённый ИП, а далее действовать в соответствии с нашей пошаговой инструкцией.

Шаг 1. Общие параметры

На сайте ФНС в блоке информации, предназначенной для предпринимателей, надо перейти по ссылке «Уплатить налоги или пошлины». Из предложенных сервисов нужен первый — «Уплата налогов, страховых взносов».

Далее нужно выбрать, за кого будет внесена сумма. Предприниматель может платить за себя сам, то есть перевести деньги с собственной карты или счёта. В этом случае выбирается «Уплата за себя». Но нередко отчисления производятся со счёта иного лица — такой вариант также законом не запрещён. Если за предпринимателя платит кто-то другой, нужно выбрать «Уплата за третье лицо».

Перед формированием квитанции необходимо согласиться на обработку сайтом налоговой службы персональных данных. Для этого следует включить «галочку» напротив этой опции и нажать кнопку «Продолжить».

В следующем окне необходимо выбрать, какие именно будут произведены платежи. Они делятся на 2 группы:

  1. Имущественные налоги и НДФЛ предпринимателя. Расчёт этих сумм и формирование квитанции производится ИФНС. Чтобы заплатить налоги онлайн, ИП нужно знать уникальный идентификационный номер (УИН) квитанции.
  2. Прочие налоги, которые предприниматель рассчитывает самостоятельно. В эту группу, например, входят отчисления по УСН и ЕНВД, а также пенсионные и медицинские взносы. Сформировать квитанцию ИП должен сам, заполнив все реквизиты.

Шаг 2. Внесение реквизитов

Прежде всего нужно выбрать вид расчётного документа:

  • платёжный документ — подходит для оплаты как онлайн, так и через банк;
  • платёжное поручение — только для перевода онлайн.

Затем из справочников выбираются реквизиты получателя: код ИФНС и ОКТМО. Последний может быть определён автоматически, если отметить эту опцию и внести адрес объекта. Его также необходимо выбрать из справочника. В этом же окне следует отметить, находятся ли ИФНС и ОКТМО в одном районе.

Пора переходить к заполнению реквизитов. Обязательным является код бюджетной классификации (КБК). О КБК для уплаты налогов по УСН читайте здесь. Если он известен, его нужно вписать в соответствующее поле. Но если вы не знаете код, можно заполнить три остальных параметра — вид, наименование и тип платежа. В таком случае КБК будет определён автоматически.

На следующем экране указывается:

  • статус лица — для индивидуального предпринимателя это код «09»;
  • основание — «ТП» для оплаты за текущий год, «ЗД» — если задолженность гасится добровольно, «ТР» — перевод недоимки по требованию ИФНС и другие;
  • налоговый период;
  • сумма.

В последнем окне необходимо вписать фамилию, имя и отчество предпринимателя, его ИНН и адрес (путём выбора его элементов из списка). Тут же нужно отметить, совпадает ли адрес с реальным местом жительства.

Шаг 3. Уплата

После внесения всех данных надо нажать кнопку «Уплатить», после чего вы увидите краткую информацию о предстоящем платеже. Ниже можно выбрать способ исполнения:

  1. Банковская карта.
  2. Сайт кредитной организации или платёжной системы.
  3. Формирование бумажной квитанции для оплаты офлайн.

При выборе пункта 2 сервис предложит множество вариантов, которыми можно оплатить обязательные страховые взносы и налоги ИП в режиме онлайн. Среди них интернет-сервисы разных банков, портал госуслуг, система QIWI и агрегатор платежей «Робокасса».

Далее нужно действовать в соответствии с выбранным методом оплаты. Если это карта, введите её данные в платёжную форму, как обычно. При выборе интернет-банкинга нужно авторизоваться в личном кабинете и перечислить деньги по сформированному документу.

Платёж через портал госуслуг

Перечислить свои налоги можно через портал госуслуг, причём не имеет значения, зарегистрирован на нём предприниматель или нет. Однако если речь об отчислениях, которые он рассчитывает сам, сначала надо сформировать квитанцию по приведённой выше инструкции. 

Преимущество сайта государственных услуг заключается в дополнительных способах оплаты. Это электронные кошельки Webmoney и ЭЛПЛАТ, а также платёж со счёта мобильного телефона. Кроме того, здесь есть возможность перечислить средства с банковской карты без комиссии. 

Заплатить налоги через портал госуслуг можно двумя способами:

  • после формирования квитанции выбрать в качестве метода оплаты сайт кредитной организации и кликнуть на иконку «Госуслуги»;
  • скопировать на сайте ФНС УИН сформированной квитанции и найти её на портале gosuslugi.ru. Для этого нужно перейти на нём на вкладку «Оплата», выбрать раздел «Оплата по квитанции» и ввести УИН в поисковом поле.

Система покажет параметры платежа и предложит его оплатить. Перед этим она спросит у пользователя email – на него будет направлен электронный чек.

Минус оплаты без авторизации на портале госуслуг в том, что данные не сохраняются. Чтобы информация о платеже попала в историю операций, нужно войти в свою учётную запись (если она есть).

Оплата с расчётного счёта

Оплата налогов и взносов ИП онлайн также возможна непосредственно с расчётного счёта через интернет-банк. Такие услуги своим бизнес-клиентам сегодня предоставляют все кредитные организации.

Поручения на стандартные платежи формируются в упрощённом порядке. Как правило, не приходится вбивать подробные реквизиты получателя, КБК и иные параметры. Достаточно выбрать вид платежа и указать нужную сумму. Более того, нередко банки даже сами считают отчисления ИП, исходя из суммы выручки и применяемой системы налогообложения, а также напоминают, когда, куда и сколько нужно перечислить.

Однако такие услуги могут не входить в выбранный тариф обслуживания. Но есть другой способ — сформировать квитанцию на сайте ФНС, а в сервисе банка найти её по УИК и оплатить с расчётного счёта.

Если же такой вариант не подходит, то придётся сформировать поручение на оплату самостоятельно. Впрочем, сделать это в интернет-банке не составит большого труда, важно лишь верно указать все реквизиты:

  • номер, вид документа и дату его составления;
  • статус плательщика (ИП — «09»);
  • сумму к переводу цифрами и прописью;
  • данные предпринимателя (заполняются автоматически);
  • параметры получателя — достаточно выбрать его из списка, и реквизиты будут подгружены из справочников;
  • основание для оплаты;
  • налоговый период.

Итак, оплатить налоги, а также взносы в ПФР и на медицину, которые за себя платит любой ИП, можно онлайн. Надёжный способ — сформировать квитанцию в специальном сервисе ФНС. Это сведёт к минимуму риск ошибок, ведь почти все параметры, включая адреса, КБК, номер счёта, загружаются автоматически из разных информационных систем и справочников.

Источник: https://www.regberry.ru/malyy-biznes/oplata-nalogov-i-vznosov-ip-online

Ваш адвокат
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: